вторник, 31 января 2012 г.

Исполнение регламентов банка

Исполнение регламентов банка на практике - эта задача часто волнует руководителей и аналитиков различных банков.
Что сделать, чтобы регламенты и любые нормативные документы в банке "работали", т.е. были эффективными, применялись сотрудниками и приносили пользу?
Приведём несколько простых советов.
1. Использование специализированных программных продуктов бизнес-моделирования и электронного документооборота для автоматизации этапов построения и функционирования системы регламентации.
2. Обучение сотрудников, проведение PR-мероприятий для повышения лояльности сотрудников к регламентации деятельности банка.
3. Регламенты должны быть простыми и понятными сотрудникам, которые будут с ними работать.
4. Поддержание нормативных документов в актуальном состоянии, своевременное архивирование устаревших документов.
5. Обеспечение порядка и иерархичности в системе регламентации.
6. Активное вовлечение сотрудников банка в разработку документов.
7. Система регламентации банка должна удовлетворять требованиям системности, разумности и целесообразности. Это значит, что не должно быть тотальной регламентации, но имеющиеся нормативные документы банка должны иметь определенную цель и быть взаимосвязаны.
В соответствии с международным стандартом ISO 9001 (менеджмент качества) каждый документ должен иметь ценность и влечет для банка расходы на его поддержание.
8. Контроль исполнения регламентов банка. 

Автоматизированное формирование регламентирующей документации
Современные программные продукты бизнес-моделирования - ППБМ (например, Business Studio) позволяют автоматизированно формировать текстовые и табличные регламенты на основе графических бизнес-моделей (см. Рисунок).
В основе большинства регламентов лежат определённые бизнес-модели. Например, в основе регламента бизнес-процесса, положения о подразделении, должностной инструкции сотрудника лежат такие бизнес-модели, как модель бизнес-процесса (в любой графической нотации), модель организационной структуры банка, модели целей и показателей KPI, модели материальных и информационных ресурсов и т.д.
Таким образом, не нужно вручную разрабатывать регламент, а затем каждый раз отслеживать его актуальность в зависимости от изменений других документов и бизнес-моделей.
Достаточно разработать необходимые графические бизнес-модели, сформировать автоматизированно регламент в ППБМ, а затем программа сама будет его обновлять в зависимости от изменения бизнес-моделей, на базе которых построен регламент.

Исполнение регламентов банка

Регламенты банка

четверг, 19 января 2012 г.

Статья "Типовая система менеджмента качества банковской отрасли"

Данная статья посвящена описанию типовой системы менеджмента качества (СМК) банковской отрасли, её архитектуры, процессов и функционирования, документов и других компонентов. Материалы статьи могут быть использованы как официальными органами банковской отрасли, так и отдельными банкам для целей улучшения качества банковской деятельности.

Каждый банк по-разному подходит к решению задач обеспечения и улучшения качества своей деятельности и удовлетворенности клиентов. На уровне одного банка все достаточно понятно. Есть методики [2] и эталонные решения [1].
Система менеджмента качества (СМК) банковской отрасли, так же как и СМК отдельного банка, строится по одинаковым принципам, то есть имеет свою архитектуру, процессы и процедуры, регламентирующие документы и другие компоненты.
Если есть система менеджмента качества отдельного банка, то мы можем говорить и о создании системы менеджмента качества банковской отрасли, которая бы объединяла все подходы, наработки, стандарты, процессы и процедуры, субъекты стандартизации в единое целое и имела бы прозрачную структуру.

Архитектура СМК банковской отрасли
Рассмотрим архитектуру СМК банковской отрасли, показанную на рис. 1 и 2. Она состоит из двух уровней: уровень отдельного банка и уровень отрасли.

Рисунок 1. Архитектура СМК банковской отрасли (общая модель)

Рисунок 2. Архитектура СМК банковской отрасли (детализированная модель)

1. Уровень банка
В каждом банке есть различные системы управления, в том числе система менеджмента качества. Конечно, уровень развития СМК у всех разный. Какие-то банки имеют сертификаты соответствия ISO 9000, какие-то - регламенты отдельных процессов СМК.
СМК тесно связана с системой управления бизнес-процессами и является для нее определенной «надстройкой». Одно из ключевых понятий СМК - это бизнес-процесс, которым необходимо управлять и который должен улучшаться, достигать запланированных показателей качества и результативности.
Каждый банк самостоятельно решает, какие бизнес-процессы он будет включать в СМК.
Для большинства банковских бизнес-процессов мы имеем:
  • стандарты качества банковской деятельности (СКБД), разрабатываемые Ассоциацией российских банков (АРБ). Они устанавливают требования к качеству бизнес-процесса и содержат различные успешные практики (рекомендации);
  • нормативные документы Банка России. Устанавливают официальные требования к бизнес-процессу, которые затем подвергаются надзору;
  • другие стандарты и успешные практики. Существуют также различные стандарты и решения, которые могут использоваться для повышения качества бизнес-процесса [1].

среда, 18 января 2012 г.

Статья "Оперативное управление бизнес-процессами банка с минимальными элементами процессного подхода"

В статье показано, что отлаженное и эффективное оперативное управление бизнес-процессами с минимальными элементами процессного подхода на практике может компенсировать полномасштабное описание бизнес-процессов коммерческого банка.

В последнее время все очевиднее становится практическая необходимость в описании бизнес-процессов и внедрении процессного подхода в деятельности отечественных банков. Многие кредитные организации, прежде всего из ТОП-100, уже описали свои бизнес-процессы с помощью современных технологий моделирования. Другие еще находятся в середине или начале этого пути.
Однако описание бизнес-процессов – не самоцель, хотя это очень значимый этап, от которого зависит решение многих важных задач и проектов. Необходимо двигаться дальше. Нужны конкретные и практичные приложения процессного подхода и связанных с ним методик. Одним из таких приложений является организация оперативного управления банком и электронного документооборота, которые тесно интегрированы с бизнес-процессами.

Общие проблемы
В некоторых российских банках уже используются такие системы, как Lotus Notes, Directum, DocsVision и т.д. Но исследование показало общие для всех проблемы.
Во-первых, электронная система оперативного управления и документооборота (СОУД) не является комплексной. Часто она автоматизирует лишь отдельные процедуры бизнес-процессов и отдельные маршруты документов. Самые популярные и распространенные участки – это бизнес-процессы «ИТ-обеспечение и связь» и «Управление персоналом» (т.е. автоматизация прохождения различных заявок: на отпуск, организацию рабочего места сотрудника, представление прав доступа к базам данных и т.д.).
Во-вторых, СОУД не связана с бизнес-процессами. Модели и регламенты бизнес-процессов разрабатываются и существуют независимо, часто даже отличаясь от тех реальных схем, которые построены в СОУД. В идеале должна быть система управления бизнес-процессами, которая интегрирована с СОУД. Иными словами, все разработанные с помощью профессионального программного продукта модели бизнес-процессов и процедур автоматически передаются в СОУД и автоматизируются. В таком случае любое изменение в централизованной базе данных автоматически меняет реализацию бизнес-процесса в СОУД.
Например, меняется очередность согласования документа участниками бизнес-процесса одновременно и в регламенте, и на практике.Такая интеграция удачно реализована в решении Business Studio + DIRECTUM. Это программные продукты разных классов и предназначения, но они представляют единую систему и могут обмениваться информацией.
В-третьих, не все СОУД содержат полный и удобный функционал, необходимый именно коммерческому банку.

Система оперативного управления процессом
Оперативное управление процессом – это планирование и контроль выполнения любых функций (задач) в рамках процесса. Например, имеется технологическая карта процесса (рис.), на которой показаны функции и их исполнители. Задача оперативного управления – обеспечить быстрое, своевременное и эффективное выполнение всех функций внутри процесса.
Система оперативного управления процессом обеспечивает планирование, учет и контроль задач, степени их выполнения, сроков и результатов, предоставляет оперативную информацию о задачах руководителю (владельцу процесса) для контроля и принятия решений. Так, владелец бизнес-процесса «Управление розничными продуктами / услугами банка» имеет возможность просматривать в своем компьютере степень выполнения поставленных задач, получать обратную связь и ознакомиться с комментариями исполнителей, оценивать показатели KPI бизнес-процессов, изучать документы, которые приходят на согласование, и т.д.


Многие банковские специалисты склонны считать, что полномасштабное внедрение процессного подхода в банке (а также внедрение системы менеджмента качества, основанной на процессном подходе) связано с рисками и трудностями. Действительно, чтобы получить реальные результаты и экономический эффект, необходимо вложить большой труд: потратить много времени, денежных средств и сил, преодолевая сложности в управлении и другие проблемы. Ведь требуется выделить все бизнес-процессы банка (строить «дерево процессов»), создать процессные команды (рабочие группы), обучить их, разработать методики, концепции и регламенты по процессному управлению и бизнес-моделированию, а также большое количество графических моделей процессов и многое другое.
Но стоит ли этим заниматься, если по каким-то причинам банк еще не готов. Например, руководство понимает, что описание бизнес-процессов и внедрение современных технологий бизнес-инжиниринга необходимо, но сделать это в идеале и по всем правилам не представляется возможным? Ответ один: заниматься этим нужно, но в несколько другой форме. Подробнее рассмотрим альтернативный подход, который можно условно назвать оперативным управлением процессами с минимальными элементами процессного подхода. Следует отметить, что данный подход не отменяет методики описания бизнес-процессов, менеджмента качества и т.д. [1].

среда, 11 января 2012 г.

Отзыв на Комплексную типовую бизнес-модель банка - "КИТ Финанс Инвестиционный Банк"

В настоящее время в Банке началось полноценное внедрение системы процессного управления. Первоначально были идентифицированы и классифицированы бизнес-процессы Банка и определены те процессы, которые нуждаются в оптимизации прямо сейчас. Как при идентификации, так и в проектах оптимизации ключевых бизнес-процессов наши аналитики активно используют типовую комплексную модель построения бизнеса Банка. При нехватке знаний в той или иной предметной области в Банке она помогает аналитикам с легкостью найти общий язык с функциональными экспертами для построения моделей бизнес-процессов при проведении серий интервью, так как с помощью уже готовых моделей легче понять незнакомую предметную область. В проектах по оптимизации бизнес-процессов аналитики обращаются к процессной модели в качестве инструмента сравнительного анализа, что обеспечило эффективную оптимизацию существующих бизнес-процессов.

На данный момент, как на российском, так и на зарубежном рынке чрезвычайно трудно найти референтную банковскую модель, полноценно отражающую основные и обеспечивающие бизнес-процессы коммерческого банка. Тем самым, предложенная процессная модель Банка является в своем роде уникальным продуктом и вполне по праву может претендовать на роль лучшей практики в российском банковском бизнесе. Данная модель развивается и видоизменяется, в нее постоянно вносятся изменения, касающиеся бизнес-процессов Банка.

Стоит отметить, что данная референтная модель содержит в себе не только описание бизнес-процессов Банка, но и уже готовые стратегические карты, ключевые показатели эффективности и многое другое. Мы считаем, что комплексная типовая бизнес-модель коммерческого Банка – эффективный инструмент при построении процессного управления в Банке.
________________________
Управление технологий и методологической поддержки
КИТ Финанс Инвестиционный Банк