четверг, 16 ноября 2017 г.

Конференция «Бизнес-процессы банка: оптимизация и инновации» 2018



Главное профессиональное мероприятие года для банковских методологов, бизнес-аналитиков, технологов и руководителей

16 февраля 2018 приглашаем на практическую конференцию «Бизнес-процессы банка: оптимизация и инновации».
Организатор: АНО ДПО «Институт современного банковского дела» при поддержке ГК «Современные технологии управления».
Место проведения: Москва, точный адрес будет сообщён в рассылке.
В программу конференции включены только доклады практикующих специалистов банков России и СНГ, которые самостоятельно построили и внедрили системы управления бизнес-процессами (СУБП), включая их описание и оптимизацию.

Тематика докладов
- Применение программных продуктов бизнес-моделирования (Business Studio, Microsoft Visio) 
- Как вовлечь подразделения банка в активную работу по описанию и оптимизации бизнес-процессов
- Построение электронной базы знаний по бизнес-процессам и единого центра управления банком
- Применение современных методов анализа и оптимизации бизнес-процессов банка
- Разработка и применение показателей KPI бизнес-процессов
- Функционально-стоимостной анализ (ФСА) и имитационное моделирование бизнес-процессов
- Расчёт стоимости и трудоёмкости бизнес-процессов, расчёт оптимальной численности персонала
- Использование стандартов качества и международных успешных практик при оптимизации бизнес-процессов банка
- Оптимизация системной архитектуры банка и технологического обеспечения бизнес-процессов
- Построение современной бизнес-архитектуры банка, концепция «Банк 3.0» («банк будущего»)
- Инновации в банковских продуктах (услугах) и бизнес-процессах, их поддерживающих
Все участники конференции получают в подарок книгу Исаева Р.А. «Банк 3.0: стратегии, бизнес-процессы, инновации».

Конференция предназначена для руководителей и сотрудников следующих подразделений банка: управление банковских бизнес-процессов и технологий, управление методологии, управление стратегического и организационного развития, управление информационных технологий, служба качества и стандартизации, управление персонала, управление маркетинга и разработки продуктов, управление операционных рисков, проектный офис, служба внутреннего контроля (аудита).
Руководитель и модератор конференции: Исаев Р.А. – ведущий российский эксперт по процессному управлению и организационному развитию в банковской сфере.

Организационный взнос: 15 000 руб. за 1 человека. Для докладчика от банка участие бесплатное.
В стоимость входят раздаточные материалы, обед, кофе-брейки.

Для регистрации отправьте контакты участников на адрес: info@isbd.ru
Запросы на выступления (доклады): isaev.ra@bankiram.pro
Информационное партнёрство и реклама: isaev.ra@bankiram.pro

воскресенье, 12 ноября 2017 г.

План (порядок) разработки графической модели бизнес-процесса

На примере системы бизнес-моделирования Business Studio.

Подготовка
1. Заполнение дерева процессов (справочник «Процессы») или его фрагмента, соответствующего конкретному процессу.
2. Заполнение базовых справочников: организационная структура и роли (справочник «Субъекты»), документы (объекты деятельности), программные продукты, базы данных, ТМЦ (материальные потоки), внешние ссылки.

Разработка модели
1. Выбор нотации для разработки модели.
2. Создание дорожек (исполнителей процесса). Для нотаций BPMN, CFFC.
3. Создание свёрнутых пулов (внешняя сущность - справочник «Внешние ссылки»), внешний процесс. Для нотации BPMN.
4. Создание бизнес-логики процесса (фигуры – «Событие», «Процесс», «Шлюз»). 
- При горизонтальном описании соблюдать очередность расположения процессов на модели (слева-направо) для правильной автоматической нумерации. Если следующий процесс идёт на другую дорожку, то левый край фигуры процесса должен быть сдвинут на 1 клетку вправо от левого края фигуры предыдущего процесса.
- При вертикальном описании соблюдать очередность расположения процессов на модели (сверху-вниз) для правильной автоматической нумерации. Если следующий процесс идёт на другую дорожку, то верхний край фигуры процесса должен быть сдвинут на 1 клетку вниз от верхнего края фигуры предыдущего процесса.
- Рекомендуется единый размер для всех фигур «Процесс»: 6х5 клеток при масштабе 100%.
5. Создание стрелок-связей между фигурами (одним проходом в режиме рисования стрелок).
6. Создание документооборота: перемещение фигур из справочника «Документы» на модель, создание стрелок (связей).
7. Указание статусов документов в их карточках (при необходимости).
8. Заполнение карточки (свойства) всего процесса (для которого разрабатывается модель): требования к срокам, субъекты, нормативно-справочные документы. 
9. Заполнение карточек (свойств) для каждого процесса (функции) на модели: требования к срокам, комментарии, программные продукты (автоматизация).
10. Вывод наиболее важных параметров из карточек на модель (в виде сносок). 
11. Автоматическая генерация регламента процесса, проверка регламента, доработка модели.
12. Изменение статуса и версии модели процесса.
13. Генерация итоговой версии регламента процесса.

вторник, 7 ноября 2017 г.

BPM проект года (2017)

В 2017 году проводится общенациональный конкурс "BPM-проект года".
Целью конкурса является распространение передовых методов и технологий управления бизнес-процессами и административными регламентами через максимально широкое информирование об успешных российских проектах бизнес-сообщества, представителей государственных и муниципальных организаций, профессионалов в области управления и информационных технологий.
На конкурс заявлены проекты, направленные на решение задач совершенствования управленческих практик и повышения эффективности организации на основе методов и технологий управления бизнес-процессами (BPM, Business Process Management).
Среди проектов есть и банковские. В открытом доступе представлены их подробные описания (ход выполнения, особенности и трудности, результаты, используемые технологии и подходы). Рекомендуем ознакомиться по следующим ссылкам.

1. Банк "Екатеринбург" - построение комплексной бизнес-модели
Комплексная модель Банка реализована в едином информационном пространстве, доступна всем сотрудникам Банка и представляет собой среду для внедрения изменений и улучшений деятельности Банка. Весь персонал Банка (более 300 человек) вовлечен в реализацию процессного подхода, в работу над улучшениями.
В каждом подразделении Банка бизнес-аналитики (95 человек) разрабатывают схемы бизнес-процессов, поддерживают их в актуальном состоянии. На сегодняшний день утверждено более 1300 схем бизнес-процессов. Бизнес-процессы Банка связаны с орг. структурой, программным обеспечением, нормативными документами, операционными рисками.
Результаты
Благодаря применению принципов процессного подхода стала возможна выдача кредита за один визит Клиента в офис Банка, раньше Клиент приходил в Банк в процессе приема, рассмотрения и оформления кредитного договора 3 раза.
Минимальное время рассмотрения заявки на выдачу кредита сократилось с 2-х рабочих дней до 0,5 часа.
Оптимизация одного из процессов позволила:
- повысить уровень доступности банкоматов (соотношение времени простоев к времени работы) до 99,97%. До оптимизации этот уровень составлял около 90%.
- сократить время устранения неисправности банкоматов на 50% за счет внедрения процедуры он-лайн мониторинга за работой банкоматов и оповещения ответственных сотрудников о неисправности.
- снизить в 2,6 раза количество обращений Клиентов в колл-центр Банка по вопросам неисправности банкоматов, что отразилось на повышении степени удовлетворенности Клиентов.

2. Банк "Открытие" - BPM как способ узнать глубину кроличьей норы
Целью проекта «Операционная эффективность» является разработка и внедрение системы оценки и управления эффективностью розничной сети Банка на основе витрин, отражающих показатели текущих процессов.
Для оценки успешности проекта разработаны три KPI:
- средняя длительность выполнения клиентской операции
- утилизация рабочего времени
- доля операций, потенциально выносимых в удаленные каналы обслуживания (Мобильный и интернет банк, банкоматы)
Результаты
- Определены корневые причины расхождения с планом продаж – декомпозиция плана продаж до одной операции, точечное воздействие на сеть для изменения подходов в работе, корректировка выполнения процесса в одной точке сети для высвобождения времени на плановые продажи.
- Синергия продаж и операционной эффективности на одной витрине — оценка показателей по качеству и эффективности за «вчера» и изменение процесса «сегодня», оценка трудозатрат по процессам продаж и обслуживания до уровня единицы сети и выявления процессов для оптимизации с максимальным и быстрым финансовым эффектом.

среда, 20 сентября 2017 г.

Описание и оптимизация бизнес-процессов с минимальными инвестициями и рисками

Процессный подход и технологии организационного развития уже доказали свою высокую практическую ценность в течение многих лет. Однако руководители некоторых организаций до сих пор выражают непонимание и сомнение в необходимости внедрения данных технологий. В данной статье мы покажем, какие могут быть варианты преодоления такой ситуации, и какие результаты получаются на практике.

Выгоды и практическая ценность от описания и оптимизации бизнес-процессов
Рассмотрим самые распространённые проблемы, с которыми сталкиваются все организации на разных этапах своего развития, а также результаты их решения с помощью описания и оптимизации бизнес-процессов (см. Табл. 1). Приведённая таблица составлена на основе опыта реализации более 80 проектов в банках и финансовых организациях. По большинству результатов были опубликованы официальные пресс-релизы, проводились референс-визиты для обмена опытом, доклады на конференциях, готовились статистические отчёты. Т.е. это не теоретические планы или мнения отдельных экспертов, а фактическая информация и результаты, которые были получены трудами больших коллективов и является достоянием общественности.

Самые распространённые проблемы Решения и результаты
1. Финансовые показатели
- Низкие продажи по продуктовым бизнес-процессам
- Высокая себестоимость бизнес-процессов и продуктов, большие издержки
- Повышение продаж по продуктовым бизнес-процессам на 20% и более
- Снижение себестоимости (издержек) бизнес-процессов на 15% и более
2. Управление 
- Проблемы с распределением ответственности в бизнес-процессах
- Отсутствие полной и точной информации о работе подразделений и бизнес-процессов
- Неэффективные управленческие решения
- Повышение прозрачности, управляемости и контролируемости деятельности организации на всех уровнях. Создание единого электронного центра управления организацией.
- Чёткое распределение ответственности во всех бизнес-процессах и процедурах
3. Управление продуктами 
- Длительная разработка продуктов
- Неэффективная продуктовая линейка и маркетинговые процессы
- Быстрый вывод новых продуктов в продажу (от идеи до первой продажи - срок 2 недели)
- Оптимизация продуктовой линейки и маркетинговых процессов
4. Качество и операционные риски
- Большое количество ошибок в бизнес-процессах и работе сотрудников
- Большое количество претензий клиентов
- Убытки из-за операционных рисков
- Снижение количества операционных рисков на 30% и более
- Снижение количества претензий клиентов на 20% и более
- Индекс удовлетворённости клиентов (по опросам) 90% и более
5. Развитие филиальной сети и точек продаж
- Неоптимальная и недостаточная филиальная сеть
- Неэффективное взаимодействие головного офиса и филиалов
- Возможность быстро и эффективно тиражировать бизнес (создавать дополнительные отделения и офисы)
- Организация эффективного взаимодействия головного офиса и филиалов (логистика документов, бюджетирование и т.д.)
6. Технологии 
- Слабая автоматизированность бизнес-процессов
- Несоответствие технологий требованиям рынка и клиентов
- Построение эффективной системной архитектуры на основе бизнес-процессов, внедрение новых систем
- Контроль автоматизации бизнес-процессов
7. Управление персоналом 
- Проблемы из-за увольнения или отсутствия ключевых сотрудников
- Высокая текучесть кадров
- Недостаточная производительность труда
- Неоптимальная организационная структура банка
- Неэффективное обучение персонала (новые бизнес-процессы или изменения не доводятся до сотрудников), низкая квалификация сотрудников
- Уменьшение зависимости от персонала, электронная база знаний для сотрудников
- Описание и оптимизация бизнес-процесса «Управление персоналом»
- Повышение эффективности работы персонала и руководителей
- Оптимизация организационной структуры и численности персонала (более 80% подразделений имеют оптимальную численность на основе математических расчётов)
- Эффективная система обучения персонала на основе бизнес-процессов, включая тестирование
8. Время
- Большое время и задержки при выполнении бизнес-процессов
- Разные подразделения дублируют работы по описанию бизнес-процессов
- Снижение времени (длительности) бизнес-процессов на 25% и более
- Централизация описания бизнес-процессов экономит время сотрудников разных подразделений
Табл. 1. Выгоды и практическая ценность от описания и оптимизации бизнес-процессов

понедельник, 24 апреля 2017 г.

Корпоративное обучение по бизнес-процессам в банке "Хлынов" (г. Киров)

19-20 апреля 2017 для руководителей и специалистов коммерческого банка "Хлынов" (г. Киров) проводился корпоративный семинар "Бизнес-процессы в банке: описание, оптимизация, регламентация и управление". Автор и ведущий: Исаев Р.А., эксперт по организационному развитию и управлению в банковской сфере.
На семинаре были детально рассмотрены современные методики и практические примеры в области процессного менеджмента. Особое внимание уделено применению "Комплексной типовой бизнес-модели банка", как готовому решению, которое помогает реализовать большое количество задач. Все участники дали высокую оценку семинару и начинают активно использовать полученные знания в работе.
Среди стратегических целей банка в первую очередь выделяется постоянное развитие, высокое качество обслуживания клиентов и предоставляемых продуктов (услуг), внедрение инноваций. Благодаря реализации данных целей банк "Хлынов" занимает лидирующие позиции в своём регионе.

Многофункциональное дополнение (add-on) для Business Studio. Версия 2.0 - Видео

Видео-презентация, на которой демонстрируются основные возможности, особенности и опыт применения модуля "Add-on" - версия 2.0.
«Многофункциональное дополнение (add-on) для Business Studio» – это система классов (справочников), параметров, настроек, функций и отчётов, которые дополняют базовый функционал Business Studio. Разработано с помощью модуля «MetaEdit» и «Мастера отчётов».

вторник, 4 апреля 2017 г.

Цифровой банк: особенности построения и перспективы

Бизнес-модель «Цифровой банк» становится всё более востребованной и популярной среди российских и международных банков. Банки вкладывают большие инвестиции в развитие данной бизнес-модели. Это действительно оправданно. Условно говоря: если банк сегодня научится зарабатывать 1 млн. руб. на цифровом бизнесе, то через месяц это уже будет 2 млн., а через год 20 млн., благодаря активному росту данного рынка и потребностей клиентов. А если делать ставку на классические кредитные продукты, то зарабатывая сегодня 1 млн. руб., через месяц мы можем получить минус 2 млн. из-за различных неблагоприятных факторов.
Перечислим главные особенности цифрового банка.
1. Оцифрованные бизнес-процессы банка. Это понятие более широкое, чем просто автоматизированные бизнес-процессы и включает в себя следующие критерии.
- Наличие графических моделей бизнес-процесса, которые тесно интегрированы (синхронизованы) с реальным выполнением бизнес-процесса в информационных системах. Т.е. любые изменения в графических моделях и в реальном выполнении бизнес-процесса проходят с минимальной задержкой по времени.
- В бизнес-процессе измеряется и регистрируется большое количество информации: показатели KPI (время, качество, результативность, эффективность, стоимость и т.д.), операционные риски, история действий сотрудников и клиентов (при выполнении бизнес-процесса, участии).
- Полностью электронный документооборот в бизнес-процессе.
2. Продукты (услуги) и каналы продаж реализованы в электронном виде и ориентированы на самообслуживание клиентов. Цифровой банк включает в себя: дистанционное банковское обслуживание (интернет-банк и все связанные сервисы), мобильные приложения, интернет-эквайринг, межбанковские сервисы.
Большое значение имеет быстрый вывод новых продуктов (услуг) в продажу.
3. Единый электронный центр управления банком для руководителей и электронная база знаний по бизнес-процессам для сотрудников. Для построения цифрового банка очень важно быстрое принятие решений и быстрое обучение новым бизнес-процессам и технологиям. Руководителям банка должна быть доступна полная детальная статистика по всем приоритетным бизнес-процессам банка.
4. Квалифицированный персонал, готовый к постоянному развитию и изменениям. Кросс-функциональные команды (центры компетенции), составленные из экспертов по разным направлениям и работающие вместе на постоянной основе. Корпоративная культура банка ориентирована на цифровой бизнес и инновации.
5. Системная архитектура банка (состав, содержание и взаимосвязь информационных систем), которая удовлетворяет следующим требованиям.
- Большинство информационных систем банка тесно интегрированы между собой и образуют единую платформу.
- Системная архитектура, как открытия экосистема. Партнёры банка имеют возможность разрабатывать для неё новые собственные сервисы и интегрировать их с продуктами (услугами) банка. Например, реализация сервисов по продаже строительных услуг и товаров при оформлении ипотечных кредитов в банке.

Цифровой банк
Системная архитектура банка (верхний уровень, фрагмент)

четверг, 9 марта 2017 г.

Интернет-магазин документов и решений для банков и финансовых организаций

Открылся новый уникальный Интернет-магазин, в котором можно приобрести наиболее востребованные для банков документы и решения: стратегии и стратегические карты, модели и регламенты бизнес-процессов и процедур, матрицы бизнес-процессов, нормативные документы и формы документов, должностные инструкции и положения о подразделениях, показатели KPI, аналитические модели и многое другое. Наша коллекция постоянно пополняется. Принимаем запросы на добавление новых документов и материалов.
Перейти к просмотру.

регламенты и инструкции банков

воскресенье, 5 марта 2017 г.

Организационная структура банка

Организационная структура банка - примеры графических моделей (схем).

организационная структура банка
Организационная структура банка в формате «дерево» - Верхний уровень

организационная структура банка
Департамент бизнес-архитектуры банка - графический формат

организационная структура банка
Служба качества банка 

организационная структура банка
Департамент операционно-кассового обслуживания банка 

Примеры моделей организационных структур других подразделений банка приведены в книге "Банк 3.0: стратегии, бизнес-процессы, инновации". 

пятница, 13 января 2017 г.

Аудит и доработка бизнес-архитектуры организации в системе Business Studio

Многие организации, которые внедрили систему Business Studio, уже разработали собственные электронные бизнес-архитектуры с большим объёмом информации. Под бизнес-архитектурой в рамках данной статьи будем подразумевать комплексную модель бизнеса (организации), которая включает в себя: стратегические карты, цели и показатели KPI, модели бизнес-процессов, регламентирующую документацию (регламенты бизнес-процессов, положения о подразделениях, должностные инструкции и др.), организационную структуру, системную архитектуру, портфели проектов и многое другое. Дальше необходимо провести аудит и анализ разработанной бизнес-архитектуры, чтобы правильно спланировать и продолжить её актуализацию, доработку и оптимизацию.
Под аудитом в рамках данной статьи подразумевается проверка бизнес-архитектуры на соответствие правилам и методикам бизнес-моделирования, которые применяются в системе Business Studio, а также различным отраслевым стандартам, требованиям и общепринятым практикам. В основе правил и методик бизнес-моделирования лежат два фундаментальных подхода: процессный и системный подход. Подробная методологическая информация приведена в официальной документации Business Studio и книгах [4], [5].

Проведение аудита позволит ответить на следующие вопросы
  • В правильном ли направлении ведётся разработка бизнес-архитектуры организации
  • Какие в бизнес-архитектуре есть неточности, ошибки и слабые стороны
  • Какие в бизнес-архитектуре есть несоответствия действующим методикам, правилам и стандартам
  • Как лучше и эффективней установить взаимосвязи между различными объектами в бизнес-архитектуре
  • Как дальше развивать, дорабатывать и оптимизировать бизнес-архитектуру
  • Как повысить эффективность работы бизнес-аналитиков, методологов и технологов
  • Как обеспечить применение (реализацию) бизнес-архитектуры (графических моделей, регламентов и других материалов) на практике всеми сотрудниками организации